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问题

以下行为中,属于从事信贷工作的从业人员明显违反职业操守,还将带来相应的行政处


以下行为中,属于从事信贷工作的从业人员明显违反职业操守,还将带来相应的行政处罚或刑事责任的有()。

  • AA.不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
  • BB.在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
  • CC.当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲
  • DD.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面
  • EE.省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
参考答案
参考解析:

作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:①不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;②在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之;③当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲;④不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面;⑤省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见;⑥明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为;⑦不按照规定进行有效的贷后监控。因此,本题的正确答案为A、B、C、D、E。

分类:银行业法律法规与综合能力题库,公司信贷题库
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