下列哪一项不属于专项理财规划的目标()。
- A家庭整体财务状况达到最优水平
- B足够的意外现金储备、充足的保险保障
- C双方父母的养老储备基金
- D双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
下列哪一项不属于专项理财规划的目标()。
对于专项理财规划,由于客户只关心在某一特定方面实现最优,因此只需考虑与该专项理财规划相关的因素即可,不要求全面分析。专项理财目标应从两方面来制定。首先应制定规划目标,理财规划师通过与客户的充分交流,总结出客户通过专项理财规划,所希望实现的规划目标。这些目标应包括,足够的意外现金储备、充足的保险保障、双方父母的养老储备基金、双方亲友特殊大项开支的支援储备基金、夫妻双方的未来养老储备基金、子女的教育储备基金等。其次应制定具体目标,包括家庭储蓄率应达到的比重、各金融产品所应达到的比重、保险保障覆盖程度、家庭现金流数量、非工资性收入比重和家庭净资产值等。
下列哪一项不属于财产传承规划的工具()。A遗嘱信托B财产信托C遗嘱D人寿保险信托
下列哪一项不属于消费支出规划()。A购房规划B购车规划C信用卡与个人信贷消费规划D投资规划
3、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )
下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )A职业和职业生涯发展B客户性格特征C家庭的收支与资产负债状况D受教育程度和投资经验
4、下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率()。
下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率()。A投资收入比率B资产负债比率C负债收入比率D结余比率
5、下列哪一项不属于我国近海海洋综合调查与评价专项的特点?()
下列哪一项不属于我国近海海洋综合调查与评价专项的特点?()A采用技术手段最先进B获得数据和资料最多C调查内容最全D历时最短
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。A分析客户的投资方向是否明确B分析客户的投资组合C根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标D根据各种不...