个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过

1、税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（）

税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（）A婚姻状况B子女及其他赡养人员C工作资历D投资经验E对风险的态度

2、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解的客户的相关情况不包括（

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解的客户的相关情况不包括（ ）。A了解客户的风险偏好B了解客户的风险认知能力C了解客户的非财务信息D了解客户的风险承受能力

3、个人客户小王需要即时了解账户资金情况，可以用（）产品。

个人客户小王需要即时了解账户资金情况，可以用（）产品。AA、短信金融BB、个人网银CC、企业网银DD、电话银行

4、个人客户经理要及时了解客户情况和需求，每次约访后必须登陆个人优质客户管理系统

个人客户经理要及时了解客户情况和需求，每次约访后必须登陆个人优质客户管理系统（PCRM）填写客户访谈记录。（）A正确B错误

5、个人客户通过（）功能可以随时了解自己使用网上银行情况

个人客户通过（）功能可以随时了解自己使用网上银行情况A明细查询B账户管理C日志查询D我的账户

6、家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产

家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预...