关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有( )。
- A应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
- D在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务问题
- E在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有( )。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。D选项错误。
1、论述《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》对商业银行理财业务的
论述《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》对商业银行理财业务的影响。
下列关于理财顾问业务说法正确的有( )。A理财师在服务流程中充当“受托人”B理财师在服务流程中充当“中介人”C以客户的信任为基础、前提D以理财师的专业能力为保障
3、根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》,理财产品的销售起点
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》,理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币或()。A低于1万元外币B高于5万元外币C或等值外币D或等值美元
4、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资
《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。A正确B错误
5、规范现金业务操作程序,严禁“先存后取”逆程序操作现金存取款业务,监控中心、会
规范现金业务操作程序,严禁“先存后取”逆程序操作现金存取款业务,监控中心、会计主管务必加强监督管理。A正确B错误
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是()。A应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C在理...