根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有()。
- A借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致
- B评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距
- C贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合
- D面谈日期晚于房贷日期
根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有()。
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下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。A人员因素B外部事件C现金存取款D柜员管理
下列情况属ATM操作管理中风险点的有()A不同券别的现金混装在同一钞箱内BATM钥匙和密码双人分别保管C现金调缴双人调款,双人武装押运和运钞车接送D装钞前未进行轧账处理,装钞...
3、根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条件时,可以使用标准法计算操作风险资
根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条件时,可以使用标准法计算操作风险资本?()A业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏B未建立清晰的操作风险内部报告路线C董事会...
下列关于操作风险评估方法表述错误的是()A记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息,而不是历史损失数据基础上的方法B引导会议法是通过召开引导会议,让员工在一起讨论风险暴...
5、在梳理信用卡申请环节的操作风险点时,员工反映对信用卡申请者电话核查时,有时申
在梳理信用卡申请环节的操作风险点时,员工反映对信用卡申请者电话核查时,有时申请者不能及时回答问题,且对方有边翻阅资料边回答的迹象,这一行为作为风险信号,对应的风险因...
6、在进行操作风险点梳理过程中,下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信
在进行操作风险点梳理过程中,下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有()。I 商户营业时间与交易时间信息不对称II 频繁调单、整额大额交易频繁III 交易量、每笔...