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问题

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有(


关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有( )。

  • A客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
  • B商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
  • C客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
  • D经济目标是客户实现人生价值目标的基础
参考答案
参考解析:

A项,客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确;B项,为了全面深入准确地了解客户,从而制定出有针对性和有效的理财方案,理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求,或经济目标和人生价值目标之间的关系。    

分类:个人理财,银行从业资格证,资格考试
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