关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有( )。
- A客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
- B商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求
- C客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
- D经济目标是客户实现人生价值目标的基础
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有( )。
A项,客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确;B项,为了全面深入准确地了解客户,从而制定出有针对性和有效的理财方案,理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求,或经济目标和人生价值目标之间的关系。
1、我们按人生四大理财目标,将大众、大众富裕及富裕人士的个人理财价值观分为四种类
我们按人生四大理财目标,将大众、大众富裕及富裕人士的个人理财价值观分为四种类型。先牺牲后享受,高储蓄率,退休规划作为最重要目标的是()。A蚂蚁族B蟋蟀族C蜗牛族D慈乌族
2、人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实
人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的最终目标是()A 财务独立B 财务自由C 财务安全D 财务自主
3、人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实
人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要目标是()。A 财务独立B 财务安全C 财务自由D 财务自主
4、财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的
财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。( )A正确B错误
下列不属于人生四大理财目标的是()。AA.结婚 BB.购房 CC.子女教育 DD.退休
6、个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过
个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。A正确B错误