个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。

1、理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因

理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）A正确B错误

2、投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。A正确B错误

3、（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理

（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。A基本信息B财务信息C定量信息D定性信息

4、在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到

在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。A正确B错误

5、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。A正确B错误

6、在制定绩效计划的过程中，无论是制定组织绩效计划、部门绩效计划还是个人绩效计划

在制定绩效计划的过程中，无论是制定组织绩效计划、部门绩效计划还是个人绩效计划，都应该遵循（）。A战略性原则B协同性原则C参与性原则DSMART原则