理财师必须掌握一些基本且关键的客户服务和销售技能，这样能树立企业和自身的良好

1、通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受

通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。A客户的健康状况B客户的财产状况C生命周期D理财能力

2、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。A正确B错误

3、理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③

理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系A①③④B①②③C①②③④D②③④

4、在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）

在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）A充分认识到正确处理好客户投诉的重要性B把危机转化为机会C正确处理好客户投诉D优先解决高端客户问题

5、专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）A接触客户B了解客户C取得客户的信任D收集客户信息

6、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的

理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。A正确B错误