小张作为某银行的理财顾问,下列做法正确的有( )。
- A向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务
- B银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,应进行风险揭示
- C向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示
- D根据评估客户王先生不适合某理财产品,但是王先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品
小张作为某银行的理财顾问,下列做法正确的有( )。
AD两项,根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十四条规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
1、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是( )。A商业银行提供建议并作出决策,客户不参与B商业银行只提供建议,最终决策权在客户C客户提供建议并作出决策...
下列服务中,哪个不属于商业银行理财顾问服务()。A财务分析B储蓄存款产品推介C投资建议D财务规划
下列()属商业银行理财顾问服务地业务品种。AA、定期储蓄存款BB、小额质押贷款CC、个人消费贷款DD、基金
4、在商业银行理财顾问服务中,客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管
在商业银行理财顾问服务中,客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金,()。A客户与银行共同获得由此产生的收益,客户承担由此产生的风险B客户获得由此...
下列()属商业银行理财顾问服务的业务品种。A定期储蓄存款B小额质押贷款C个人消费贷款D基金
6、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是()。
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法,正确的是()。A商业银行提供建议并作出决策,客户不参与B商业银行只提供建议,最终决策权在客户C客户提供建议并作出决策,...