证券公司建立客户选择与授信制度,应采取的措施有( )。 Ⅰ.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序 Ⅱ.建立客户信用评估制度 Ⅲ.明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性 Ⅳ.记录和分析客户持仓品种及其交易情况
- AⅡ. Ⅲ. Ⅳ
- BⅠ. Ⅲ. Ⅳ
- CⅠ. Ⅱ. Ⅳ
- DⅠ.Ⅱ.Ⅲ. Ⅳ
证券公司建立客户选择与授信制度,应采取的措施有( )。 Ⅰ.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序 Ⅱ.建立客户信用评估制度 Ⅲ.明确客户征信的内容、程序和方式,验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性 Ⅳ.记录和分析客户持仓品种及其交易情况
根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定,证券公司应当建立客户选择与授信制度.明确规定客户选择与授信的程序和权限:①制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度,明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;②建立客户信用评估制度,根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等凶素,将客户划分为不同类别和层次,确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率;③明确客户征信的内容、程序和方式。验证客户资料的真实性、准确性,了解客户的资信状况,评估客户的风险承担能力和违约的可能性;④记录和分析客户持仓品种及其交易情况,根据客户的操作情况与资信变化等因素,适时调整其授信等级。
1、若客户尚未与本行建立传统授信业务关系或客户在本行业务结清时间已超过一年,该客
若客户尚未与本行建立传统授信业务关系或客户在本行业务结清时间已超过一年,该客户的类信贷授信申请涉及本行信贷基础资产的由各分行发起,其余可由总行专业经营部门发起,向类...
现行制度规定,存量客户分类与统一授信原则上()一次。AA.一年BB.半年CC.一季DD.一月
3、银监会建立大额集团客户授信业务统计和()分析制度,并视个别集团客户风险状况进
银监会建立大额集团客户授信业务统计和()分析制度,并视个别集团客户风险状况进行通报。A资产B风险
商业银行应建立与集团客户授信业务()相适应的管理机制AA、授信额度BB、授信范围CC、客户行业DD、风险管理特点
5、贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,
贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。AA、风险评价BB、内部评级CC、贷款三查DD、授信管理
6、证券公司建立健全客户资料管理制度,保证客户资料安全完整,应当为每个客户单独
证券公司建立健全客户资料管理制度,保证客户资料安全完整,应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案,客户档案应当包括()。Ⅰ.代理人名称、地址、通信联系方式Ⅱ.客户和代理...