联行往来资金数额巨大，风险也大。主要风险点包括：（）

1、挪用资金罪，其中挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）有期徒

挪用资金罪，其中挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）有期徒刑。A三年以上十年以下B五年以上十年以下C三年以上七年以下D七年以上十五年以下

2、银行工作人员犯吸收客户资金不入账罪，数额巨大或者造成重大损失的，处（）年以下

银行工作人员犯吸收客户资金不入账罪，数额巨大或者造成重大损失的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。A5B4C3D2

3、犯挪用资金罪的，处（）年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者

犯挪用资金罪的，处（）年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）年以上十年以下有期徒刑。A一B二C三D四

4、联行往来和同业往来是我国现行主要的资金清算工具。（）

联行往来和同业往来是我国现行主要的资金清算工具。（）A正确B错误

5、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚金。AA、2BB、3CC、4DD、5

6、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。AA、2BB、3CC、5DD、10