未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点

1、按半年核对的账务，对于发送对账单的，应当分别于7月15日和（）前收回对账回单

按半年核对的账务，对于发送对账单的，应当分别于7月15日和（）前收回对账回单。

2、检查银企往来对账是否及时，要求调节表收回率达到（）

检查银企往来对账是否及时，要求调节表收回率达到（）AA.90%BB.95%CC.99%DD.100%

3、收回的余额对账单，如存在未达账项，要（）查清原因。

收回的余额对账单，如存在未达账项，要（）查清原因。A立即B当日C次日D抽空

4、向客户发出对账单后，要在（）个工作日内收回对账回单，收回时要及时办理登记手续

向客户发出对账单后，要在（）个工作日内收回对账回单，收回时要及时办理登记手续。A10B5C15D30

5、每月（）日，各级对账中心系统管理员统计上一对账周期未收回对账单明细，分析未收

每月（）日，各级对账中心系统管理员统计上一对账周期未收回对账单明细，分析未收回对账单原因、需采取的措施等，写出分析报告，交对账中心主任，并上报上一级行对账中心。A5B10C15D25

6、开户社应按及时将存、贷款分户账的对账单退给单位，以利于及时核对账务；每季末应

开户社应按及时将存、贷款分户账的对账单退给单位，以利于及时核对账务；每季末应于季后10日内向单位发出对账单，当季发生业务的账户，收回率要达到（）。AA、80%BB、90%CC、95%DD、100%