理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,小王的最优建议是()
- A建议客户加大储蓄力度
- B结合客户理财需求,建议适当配置理财基金
- C由于客户资金充沛,建议客户提高财务融资杠杆
- D根据客户意愿行事
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,小王的最优建议是()
关于家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类。专项结余包括:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金等。自由结余是总结余减去专项结余总额,这是未经处理的结余额度,自由结余占总结余的比率过高,往往体现出较低的理财积极度;同时自由结余也是可以用以实现短期理财目标的资金。本题中客户的自由结余占比较高,理财积极度低,因而应当建议适当配置理财基金,增加专项结余占比。
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某银行的金融理财师赵先生有两个客户小杨和小牛。小杨是国企职员,24岁,单身,大学毕业;小牛是公务员,36岁,已婚,有一对双胞胎。根据对小杨的风险评估,赵先生给他构造了预...
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2015年5月,小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时,称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产,希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验...
3、工行财资管理师小王在为某电器制造企业设计现金管理方案时,根据该客户的需求,小
工行财资管理师小王在为某电器制造企业设计现金管理方案时,根据该客户的需求,小王推介了单位账户日间透支服务,通过哪个渠道可以设置日间透支额度() 。A全球现金管理系统B...
4、在客户投诉及处理上,理财师应该认识和掌握的要点不包括()
在客户投诉及处理上,理财师应该认识和掌握的要点不包括()A充分认识到正确处理好客户投诉的重要性B把危机转化为机会C正确处理好客户投诉D优先解决高端客户问题
5、理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中,收入使用的是()
理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中,收入使用的是()A税前收入B税后收入C毛收入D净收入
自由结余是可以用以实现短期理财目标的资金A正确B错误