下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述中,不正确的是( )。
- A重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
- B可以亲自以客户的身份进行调查
- C不得委托他人以客户的身份进行调查
- D应采用多样化的方式进行调查
下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述中,不正确的是( )。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定,个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况,故A项正确;该条还规定,个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查,因此,B、D两项正确。
1、根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。
根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。A需要将银行资产与客户资产分开管理B客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管C商业银行应建立必要的内...
2、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:个人理财业务管理部门的内部调查监督
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在()情况。A...
下列关于理财业务管理说法不正确的是( )。A主要监管指标符合监管要求B具体良好的信息记数系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C有符合相应资质且具有丰富...
4、关于定向资产管理业务的内部控制,下列表述中错误的是()。
关于定向资产管理业务的内部控制,下列表述中错误的是()。A证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务B证券公司定向资产管理业务应建立投资指令审核制度C证券公司发现定向资产...
5、商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和( )两个层面的内部监督机制
商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和( )两个层面的内部监督机制。A银行党委B银行高管理事会C客户监督委员会D审计部门独立审计
6、下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的是()。
下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的是()。A在个人理财业务活动中,商业银行应当实行全面、全程的风险管理B商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时...