可学答题网 > 问答 > 第六章理财顾问服务题库,个人理财题库
目录: 标题| 题干| 答案| 搜索| 相关
问题

某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,其中不存在误区的是()。


某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,其中不存在误区的是()。

  • A王先生65岁退休,退休后,发现自己准备养老金不足,决定将10万元的存款申购股票型基金,以提高收益
  • B王先生在退休前就购买了商业性人寿保险公司的年金产品以及养老保险
  • C王先生身体健康,没有购买任何医疗保险
  • D王先生觉得国债非常安全,收益也比活期存款高,因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债
参考答案
参考解析:

在制定退休规划时,客户往往由于专业知识和经验的限制,存在误区。A选项开始太迟了,选择的产品风险高于自己的承受能力。C选项低估了养老费用,尤其是疾病费用。D选项投资过于保守,且十年期国债流动性不足。

分类:第六章理财顾问服务题库,个人理财题库
相关推荐

1、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资

客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。A正确B错误

2、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则()

客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则()A该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B该银行根据约定条件保证客户的收益C该银行根据约定条件保证客户的...

3、被保险人根据自己的理财目标和经济状况决定退休计划,考虑何时开始领取养老金后,

被保险人根据自己的理财目标和经济状况决定退休计划,考虑何时开始领取养老金后,可据此选择商业养老保险的().A保险责任B领取时间C保险条款D收益人

4、当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,

当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。A已...

5、某客户在理财产品存续期对理财账户进行了挂失,未在原购买网点做了理财账户的修改

某客户在理财产品存续期对理财账户进行了挂失,未在原购买网点做了理财账户的修改,那么客户的理财资金在()AA、清算中心BB、原购买网点22410901账户CC、客户理财账户

6、某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解,认为完全可以自己在证券市场上

某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解,认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益,该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是()。A投资更...