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问题

关于私人银行业务,说法正确的是( )。


关于私人银行业务,说法正确的是( )。

  • A是一种向高净值客户提供系统理财的业务
  • B产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
  • C核心是理财规划服务
  • D准入门槛高时期特征
参考答案
参考解析:

银行往往根据客户类型进行业务分类。按照这种分类方式,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。其中私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务。私人银行服务是一种向高净值客户提供系统理财的业务,目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标,核心是理财规划服务,产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小。特征有:准入门槛高、综合化服务、重视客户关系。    

分类:个人理财,银行从业资格证,资格考试
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