下列符合监管当局对个人理财业务的规定有()。
- AA.商业银行不得从事证券信托业务
- BB.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
- CC.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
- DD.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
- EE.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
下列符合监管当局对个人理财业务的规定有()。
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知,ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利,因此C选项说法错误。
1、商业银行的股东需要符合监管当局规定的向商业银行投资入股的条件,同时( )。
商业银行的股东需要符合监管当局规定的向商业银行投资入股的条件,同时( )。A为保证银行的正常运行,商业银行股东在商业银行资本充足率高于法定标准时,应督促商业银行降低...
2、下列关于风险的定义( )最符合目前金融监管当局对风险管理的思考模式。
下列关于风险的定义( )最符合目前金融监管当局对风险管理的思考模式。A风险是未来结果的不确定性B风险是损失的可能性C风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离D风险是未...
3、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本是指()。
监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本是指()。A账面资本B经济资本C监管资本D社会资本
4、下列属于银行开展理财业务经营活动应当符合的监管要求的是( )。
下列属于银行开展理财业务经营活动应当符合的监管要求的是( )。A具有良好的信息技术系统,银行理财产品的统一合并核算B制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完...
5、我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准
我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使用信托权利。()A正确B错误
6、我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准
我国监管当局规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经实现获准而使用信托权。()A正确B错误