金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了()。
- A专业精神原则
- B专业胜任原则
- C客观公正原则
- D正直诚信原则
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析,小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险,考虑到业绩指标和佣金收入,小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》,小刘的行为违反了()。
向客户推荐产品时更多考虑自己的利益(业绩、收入或上级压力),而不是考虑客户的需要,违反了客观公正原则。
1、金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,...
2、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合
理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。A正确B错误
3、为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容,提升专业形象,
为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容,提升专业形象,加强客户关系,具体表现包括()A增加客户黏性,沉淀长期金融资产B提高客户的忠诚度C提高金融机...
4、金融理财师小黄在为客户提供理财服务时,经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同
金融理财师小黄在为客户提供理财服务时,经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对,但鉴于小黄为该行带来很多客户,小聂便装作不知,未进...
5、在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包
在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。A首次复检会议B制作投资报告的数量和频率C提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频...
6、理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。A正确B错误