商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
- A违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- B将一般储蓄存款产品作为理财计划销售,并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
- C提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
- D挪用单独管理的客户资产的
- E未按规定进行风险揭示和信息披露的
商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。
商业银行开展个人理财业务应遵守的原则有( )。A符合公司利益原则B流动性原则C客户最大利益原则D符合客户利益的原则E符合客户风险承受能力的原则
2、商业银行开展个人理财业务有下列( )的情形,银行业监督管理机构依据相关规
商业银行开展个人理财业务有下列( )的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。...
商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有()。AA.个人住房贷款假按揭BB.借款行为不真实,出现冒名贷款、借名贷款CC.贷款用途不实,贷款资金被挪用于其他用途DD.贷款人为个体...
4、商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,银行业监督管理机构可依据《银行监督
商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责...
5、《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括()。A商业银行未保...
建设银行开展个人理财业务的服务渠道有()AA、人工理财;BB、自助理财;CC、多功能理财;DD、咨询;EE、投诉。