在了解了客户的现有银行信息后,理财经理需要利用开放式问题询问客户在公司业务、信贷等方面的需求,或者引荐的机会,并根据客户回答识别交叉销售机会,引荐给客户经理或信贷员。
- A正确
- B错误
在了解了客户的现有银行信息后,理财经理需要利用开放式问题询问客户在公司业务、信贷等方面的需求,或者引荐的机会,并根据客户回答识别交叉销售机会,引荐给客户经理或信贷员。
1、以下不属于银行信贷人员在面谈中需要了解的客户信息的是( )
以下不属于银行信贷人员在面谈中需要了解的客户信息的是( )A信用履约记录B贷款背景C项目收益D抵押品变现难易程度
2、可以帮助银行从业人员了解客户的资产和负债信息,而且能够了解客户的资产和负债结
可以帮助银行从业人员了解客户的资产和负债信息,而且能够了解客户的资产和负债结构的财务报表是( )。A资产负债表B损益表C现金流量表D成本明细表
3、银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。(
银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。( )A正确B错误
4、拜访客户的目的是向目标客户介绍本银行的情况、收集客户的信息,了解客户的需求,
拜访客户的目的是向目标客户介绍本银行的情况、收集客户的信息,了解客户的需求,以便能达成双方合作的意向。A正确B错误
5、商业银行信贷人员在受理客户借款申请后,初次面谈了解客户贷款需求状况时,除贷款
商业银行信贷人员在受理客户借款申请后,初次面谈了解客户贷款需求状况时,除贷款背景、贷款规模、贷款条件外,还必须了解()。A经济走势B贷款用途C贷款汇率D宏观政策
6、以下不属于银行信贷人员在面谈中需要了解的客户信息的是( )
以下不属于银行信贷人员在面谈中需要了解的客户信息的是( ) A信用履约记录B贷款背景C项目收益D抵押品变现难易程度