理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固

1、理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一

理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财...

2、理财规划师为某一客户预期寿命时，除了了解客户所处地区的预期寿命，还要考虑的因

理财规划师为某一客户预期寿命时，除了了解客户所处地区的预期寿命，还要考虑的因素包括（）。①身体状况；②家族疾病史；③生活习惯；④子女孝顺程度。A①②③B①②C①②④D①②③④

3、理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配

理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调...

4、理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。A正确B错误

5、资产配置的基本步骤是（ ）。①调查了解客户②风险规划与保障资产拨备③生活设计

资产配置的基本步骤是（ ）。①调查了解客户②风险规划与保障资产拨备③生活设计与生活资产拨备④建立多元化的产品组合⑤建立长期投资储备。A①②③④⑤B①③②④⑤C①②③⑤④...

6、理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，

理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：保险在国民经济中处于（）领域。AA.生产B流通C分配D消费