在与新客户建立业务关系时，通过信用调查了解新客户的（）是非常必要的。

1、各机构在与客户建立业务关系时，应于客户账户开立之日起（）工作日内，完成风险等

各机构在与客户建立业务关系时，应于客户账户开立之日起（）工作日内，完成风险等级划分评定工作。A10B15C20D5

2、客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定

客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。A正确B错误

3、所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据

所谓“了解客户”，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据（），确定和记录其客户的身份。

4、金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。A正确B错误

5、了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有

了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。A确定和记录B判定C检查和了解D鉴别

6、任何单位和个人在与信用社建立业务关系或者要求为其提供一次性金融服务时，都应当

任何单位和个人在与信用社建立业务关系或者要求为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A正确B错误