常用的违约概率模型包括（　　）。

1、违约概率预测准确性的验证常用的方法包括（　　）。

违约概率预测准确性的验证常用的方法包括（　　）。A二项分布检验B卡方分布检验C正态分布检验D均匀分布检验E检验给定年份某一等级PD预测准确性

2、下列各项不属于违约概率模型的是（）。

下列各项不属于违约概率模型的是（）。ARiskCalc模型BKMV的Credit Monitor模型C死亡率模型DCredit Risk+模型

3、违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银

违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少()年的数据。A1B3C5D2

4、与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史

与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少三年的数据...

5、（）是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进

（）是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式。A分池评级B贷款评分C模型评级D专家评级

6、直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（　）。

直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（　）。A建立一致的、明确的违约定义B在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少5年的数据C与传统的专家系统相结合D建立统一的信...